巴菲特和他的财富人生 | 他是如何賺取800億美元的 ?!

被誉为“奥马哈的神谕”、“股神”的巴菲特,凭着挑选股票时独到的眼光和善于配置资源的能力,他成为了亿万富翁。今天,好葉就带你们搭上回顾的时光机,一起了解巴菲特的人生故事。 

 

1930 年 8 月 30 日,沃伦爱德华巴菲特出生在美国内布拉斯加州奥马哈市。那时正值美国股市崩盘时期,父亲原本在联合州立银行当证券销售商,却在 1931 年时因为银行倒闭而失业了。当时,银行和投资公司纷纷倒闭,但他的父亲和朋友却创立了股票经纪公司, 很久之后才有生意上门,但收益却很少。看到父母常常为了生计而烦恼以及童年时期的艰难生活,巴菲特的梦想就是要赚很多钱,他的节俭性格也许也是在那个时候开始铸成的。

 

从小他就非常热衷于数字游戏与阅读。大约 5 岁时,他和朋友在路边观察来往的车辆并迅速记下车牌号,然后统计它们出现的频率。他也常往父亲的公司跑并接触了投资学的书籍。大约 7 岁左右,他阅读了一本名为《A Thousand Ways to Make $1000》的书并了解了复 利效应。

 

8 岁的时候,他开始阅读关于股市的书籍和研究股票。10 岁时,父亲应了他的要求带他去参观纽约证券交易所。11 岁时,他买了人生第一次的股票,他以每股$38 为自己与姐姐各买进了3 股Cities Services 的优先股,等到股价上升至$40 时,他就卖掉股票。后来他就后悔了,因为那个股票上升至$200,这也让他知道投资必须要有耐心。 

 

小时候,他一个星期的零用钱只有 5 美分,所以从 5 岁开始,他就学做一些小生意,他会去售卖口香糖、可口可乐等等。他还会在自动售卖饮料机旁做市场调查,捡人们丢弃的瓶盖并将它们分类以了解哪种饮料销量最好。稍大一点,他和朋友去高尔夫球场捡球,然后再把它们卖出去。

 

1942 年,父亲当选国会议员,全家便搬到华盛顿。13 岁时他上了初中,因想念家乡而导致成绩不太理想。父亲为了激励他,就告诉他要好好学习,否则他就不可以再做他喜欢的送报工作。当时他一天送三家的报纸,为了增加收益,他在送报的同时也向那些订户推销杂志和日历。1944 年,他填写了人生中第一张纳税申报单,申报单上的年收入是$592.50。 

 

后来,在父亲的推荐下,他用$1200 买下 40 英亩的土地并转租给一个农夫。1946 年,他与朋友合伙以$25 买了一架二手弹球机并将它租给理发店老板,几个月内,他们就拥有几台被放置在不同理发店的弹球机,这个生意后来以$1200 卖给了一名退伍军人。

 

1947 年,他进入宾夕法尼亚大学的沃顿商学院,念了两年后他转到内布拉斯加大学。1949 年,他取得了工商管理学士学位。1950 年,他申请就读哈佛商学院被拒,在得知提出价值投资理论的本杰明格雷厄姆与大卫多德在哥伦比亚大学商学院任教后,他就申请 进入该校就读。

 

1951 年,他取得了经济学硕士学位。他想在华尔街工作,然而父亲与恩师都劝他不要踏入股界,但他还是决定无报酬替格雷厄姆纽曼公司工作却遭恩师拒绝。 他回到家乡,在父亲的巴菲特福尔克公司担任股票经纪人的同时也报读卡内基演说课程。课程结束后,他开始在内布拉斯加大学的夜校教 “投资学原理” 这门课。

 

1952 年,他与苏珊汤普森结婚了。1954 年,他进入格雷厄姆的公司担任证券分析师,年薪$12000, 负责找一些便宜的股票再交由恩师决定是否买入。当然,他自己也有买进一些并由此大赚一笔。从 1950 年开始,他的个人资产已从$9800 累计到$140000。 

 

格雷厄姆在 1956 年退休并关闭公司,巴菲特就回到家乡自立门户,他和家人朋友合伙创立了巴菲特联合有限公司。1957 年年末,他已拥有 5 家合伙公司。他在 1958 年以$31500 买下了到现在还住着的那所五房式屋子,从中不难看出他简朴的生活方式。1959 年,他结识了查理芒格,一个改变了他的投资态度的好友。芒格认为以适当的价格买进优秀的企业会比以便宜价格买进普通的企业来得好,在好友的影响下,巴菲特将价值投资与成长性投资结合,并把专注力放在具持久性竞争优势的优秀企业。 

 

他在 1960 年时已成立共有 7 家合伙公司,1962 年他把它们合并成巴菲特合伙人有限公司, 市值达$7200000,其中$1000000 是属于他的,这时的他已是百万富翁了。同年,他开始购入伯克希尔哈撒韦(BRK),一家纺织公司的股票。原本他只想持有它的股票而已,

 

1964 年时负责人西伯格斯坦顿欺骗了他而导致他非常生气,所以他大量收购股票并于1965 年正式入主,解雇了斯坦顿。他以 BRK 为控股公司,1967 年,他买下国家保险公司, 活用保险公司巨大的现金流作为投资资金。 

 

1969 年,他的净资产为$2500 万。他解散合伙事业并专注于经营 BRK。尽管纺织业的回报率不高,但拥有一定的产量,他没有关闭工厂,就这样苦苦支撑至 1985 年,他才把最后一间工厂卖了。 

 

1974 年,由于 BRK 股价下跌,他的资产缩水至$1900 万,但 3 年后就增至$6700 万。1977 年,他的妻子苏珊选择离开他去过自己的生活,并让她的朋友阿斯特丽德蒙克斯照顾他, 就这样他们三人始终维持着和谐的关系直到苏珊在 2004 年过世,他才在 2006 年和蒙克斯结婚。 

 

1982 年,他的个人资产有$3.76 亿。1987 年,他买进所罗门兄弟投资银行 12%的股份,成为最大股东。他于 1988 年以$10.2 亿买入可口可乐 7%的股份,这是他最成功的投资项目, 后来他陆续增持,1994 年末所持有的股票市值已达到$133 亿。在快 60 岁时,他的资产增至$38 亿。 

 

1990 年,美国财政部因为所罗门没有遵守竞标规则而全面终止它的竞购权,当时巴菲特是不参与经营董事。在乎声誉的他担任临时董事长并展开内部调查、和财政部部长进行谈判、出席听证会并承认过错和承诺改正,才不至于导致有 8000 名员工的所罗门倒闭和被禁止购买美国国债。 

 

不过 6、7 年的时间,他的资产就从$38 亿涨到$170 亿。到他 72 岁时,就已增至$360 亿。他打算把自己的财富都用作慈善。2000 年开始,他透过拍卖与他共进午餐的机会来为格莱德基金会筹款。2006 年,他宣布将把资产的 85%捐给 5 个基金会包括盖茨基金会,大约是$370 亿,这成为美国史上最大笔的慈善捐款。同年 9 月,他透过网路拍卖他的福特林肯座车来资助格罗斯公司。 

2007 年,他入选《时代》杂志的 100 大最具影响力人物,并在 2008 年以$620 亿成为世界首富。同年,经他授权的自传《雪球》发售。2010 年,他与好友盖茨发起 “捐款承诺” 活动,号召亿万富翁们承诺捐出至少 50%的财富用作慈善。2011 年,他获颁象征最高平民荣誉的美国自由勋章。2012 年,他被诊断患上前列腺癌第一期,庆幸的是病情还受控制。

 

2018 年,他又捐出了$34 亿。截至 2019 年 3 月,他的净资产值$825 亿,在富比士全球富豪榜上位居第三。

 

巴菲特充分展现出投资的天赋和对投资的热情,因此濒临倒闭的 BRK 在他 50 多年精心运作下成功转型为多元化投资企业,成为现在全球最大控股公司之一,股价也是从当年入主的$18 攀升至 2018 年的$300000,平均每年成長20%,複利成长50年。这就是巴菲特被称为股神的原因。即使他现已 88 岁、家财万贯了,他也没停下脚步,仍然继续上班、阅读和过着简单的生活。 

 

好了,巴菲特的人生故事今天就講到這裡。如果你相信巴菲特的眼光,想要把錢交給巴菲特做投資的話,相信他可以替你每年帶來20%的回報率的話,不妨可以投資巴菲特掌管的伯克希爾公司。

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